Zahlungsverkehr
Ihre in- und ausländischen Zahlungen sind bei uns in den besten Händen, denn wir unterstützen Sie bei den zunehmend globalisierten Anforderungen der Zahlungssysteme.
SEPA-Zahlungsverkehr
SEPA (Single Euro Payment Area) erleichtert und reglementiert den europäischen Zahlungsverkehr. Alle EU-Mitgliedsstaaten, sowie Liechtenstein, Norwegen, Island, Monaco und die Schweiz nehmen derzeit an SEPA teil.
SEPA Credit Transfer (SCT) ist eine elektronische Überweisung im SEPA-Geltungsbereich.
Ihre wichtigen Merkmale sind:
- Verwendung von IBAN (International Bank Account Number) und BIC/SWIFT
- Maximale Überweisungsdauer: Ein Tag
- Kein Abzug von Spesen vom Originalbetrag
- Kein Überweisungslimit
- Einheitlicher Rechtsrahmen
- Einheitliches Format für SEPA Zahlungen
SEPA Direct Debit (SDD) ist ein europaweit standardisiertes Einzugsverfahren und bietet mit SEPA Direct Debit Core die Lösung für Unternehmen und Endverbraucher. SEPA Direct Debit B2B bietet einen finalen Einzug zwischen Unternehmen.
Auslandszahlungsverkehr und SWIFT MT101
Die Erste Group unterstützt Ihren weltweiten Zahlungsverkehr in fast allen Währungen. Sie bietet automatisierte Umrechnung von Fremdwährungen, taggleiche Treasury Zahlungen und SWIFT MT101 Weiterleitungen.
Ihre Vorteile:
- Direkte Verbindung zu Ihren Konten bei jeder Bank
- Effiziente Durchführung von Auslandszahlungen
Günstige Auslandsüberweisung für Kunden mit FIT 4.0
FIT 4.0 - Fast Intragroup Transfer: Schnelle und günstige Auslandsüberweisungen innerhalb des Erste Group Konzerns, ausgewählten Sparkassen und Partnerbanken
Machen Sie Ihre Auslandszahlungen FIT - Die Auslandsüberweisung ist schon ab einer 1 Stunde bis zum Eintreffen am Konto des Empfängers möglich.
Ihr Vorteil:
- Ab einer Stunde ist der Betrag am Konto Ihrer Geschäftspartner
- Kein Eilzuschlag – Sie zahlen keinen Preisaufschlag
- Kein Limit – Sie können jeden Betrag überweisen
- Für alle Kundengruppen
- Gilt für Euro-Überweisungen an / von alle(n) Partnerbanken im Ausland
- Von allen österreichischen Partnerbanken aus auch alle anderen Währungen, soweit sie nicht konvertiert werden - siehe auch Liste der Partnerbanken
Voraussetzungen:
- Die Überweisung wird in EURO zwischen 8 und 15 Uhr elektronisch eingereicht
- Auftraggeber und Begünstigter müssen bei einer der den Partnerbanken ein Konto haben
- Alle erforderlichen Daten bei der Auslandsüberweisung müssen korrekt beauftragt sein
Kosten:
- SEPA-Überweisungen: Sie zahlen nur die Inlandsgebühr – je nach Kontomodell.
- NON SEPA Überweisungen und andere Währungen: 3 Euro je Überweisung, unabhängig vom Überweisungsbetrag.
- Eingehende Zahlungen: Eingehende Zahlungen von Partnerbanken sind für Sie kostenlos.
Durchführungszeiten:
- siehe lt. Liste der Partnerbanken
- zB.: EUR Transaktion von Erste Bank oder Sparkasse an die Česká spořitelna dauert max. 2 Stunden
- zB.: EUR Transaktion von der Erste Bank oder Sparkasse an Sparkasse Bank Makedonija a.d. dauert max. 3 Stunden
- Aufträge, die mit Überweisungsbeleg eingereicht werden, werden am nächsten Bankwerktag durchgeführt
- Weitere Fragen zu FIT 4.0 Aufträgen von Partnerbanken im Ausland, richten Sie bitte an den Kundenbetreuer vor Ort
Hier finden Sie weitere Informationen:
Intracompany Payments
Bei Überweisungen innerhalb einer Unternehmensgruppe profitieren Sie bei der Erste Group von besonders günstigen Konditionen.
Ihre Vorteile:
- Als dringende Zahlungen durchgeführt
- Weltweit, mit und ohne Währungskonvertierung
- Spesenbegünstigte Konditionen
- Unabhängige Betragshöhe
- Vorteile bei eingehenden und ausgehenden Überweisungen
Hier finden Sie weitere Informationen:
CGI Zahlungen und Berichtformate
Die Initiative „Gemeinsame Globale Implementierung – Marktpraktiken“ (Common Global Implementation – Market Practice, CGI-MP) soll die Implementierung für Firmenkund:innen erleichtern. Sie soll die größere Akzeptanz von ISO 20022 fördern. ISO 20022 ist der gängige XML-Standard, der zwischen Unternehmen und Banken verwendet wird.
Nutzen Sie den weltweit anerkannten Standard zur Kommunikation zwischen Unternehmen und Banken. Schicken Sie uns Ihre Zahlungsaufträge. Sie erhalten Berichte für alle Ihre Konten bei der Erste Group im Format XML 20022 CGI.
Ihr Nutzen:
- Verwendung einheitlicher globaler Nachrichten, da die Implementierung der Erste Bank auf Empfehlungen der Common Global Implementation (CGI) basiert
- Vereinfachte Prozesse und vereinfachter Aufbau auch in einer Konfiguration mit mehreren Ländern dank einer einzigen Plattform
- EIN Nachrichtenformat bei der Zahlungseinleitung und bei den Kontoberichten
- EIN Nachrichtenformat, wodurch es möglich wird, Inlands- und Auslandszahlungen im gleichen Dateiformat in mehreren Ländern in die Wege zu leiten
- EIN Format für Kontoberichte, da CGI ISO 20022 XML Cash-Management-Nachrichten für alle Konten der Erste Group bereitgestellt werden können
corporate PAYMENT.FACTORY
Das ist unsere Lösung für Sie,
- wenn Sie ein multinationales Unternehmen sind und internationale Niederlassungen in unterschiedlichen europäischen Ländern haben; oder
- wenn Sie das XML-basierte Format CGI ISO 20022 für Ihre Zahlungsströme mit Ihren Bankpartner:innen nutzen möchten.
Mit diesem System bieten wir Ihnen ein harmonisiertes Zahlungsformat zur Durchführung von Zahlungen von Ihren Konten bei der Erste Group in der Region Mittel- und Osteuropa.
Implementierung von CGI
- Wählen Sie einen der folgenden Eingabekanäle:
- EBICS
- Swift FileAct
- Sie erhalten von uns dann die Formatspezifikationen für alle Länder oder können diese von der Website herunterladen
- Der Eingabekanal wird eingerichtet und getestet
- Die Syntax des von Ihnen erstellten Dateiformats wird geprüft
Hier erhalten Sie eine detaillierte Dateibeschreibung für jedes Land. Um das Passwort für den Zugang zu diesen Informationen anzufordern, kontaktieren Sie bitte:
Reinhard Keinrath
Head of Cash Management & Digital Sales
reinhard.keinrath@erstegroup.com