Strukturierte Handelsfinanzierung

Wir bieten Ihnen unterschiedliche Finanzierungsformen zur
erfolgreichen Abwicklung Ihrer Handelsgeschäfte.

Exportvorfinanzierung

Die Exportvorfinanzierung ist eine strukturierte Betriebsmittelfinanzierung für Unternehmen, die Waren oder Rohstoffe herstellen und liefern. Die Erste Group bietet diese Finanzierung an.

Jede Finanzierung wird an Ihre Bedürfnisse und die Gesetze der beteiligten Länder angepasst. Vorher prüft die Erste Group alles genau. Das Geld aus der Finanzierung wird für folgende Zwecke genutzt:

  • Kauf von Rohstoffen
  • Lagerung von Rohstoffen
  • Verarbeitung von Rohstoffen
  • Lieferung der fertigen Produkte

Das Unternehmen zahlt das Geld zurück, wenn es die Produkte verkauft. Der Verkauf muss durch Verträge geregelt sein. Diese Verträge muss die Erste Group vorher akzeptieren.

Das Geld aus dem Verkauf geht auf ein eigens eingerichtetes Bankkonto. Dieses Geld wird genutzt, um Zinsen zu zahlen und die Finanzierung zurückzuzahlen. Als Sicherheit als Finanzierungsgeber hat die Erste Group Rechte aus den Verträgen mit den Käufer:innen. Außerdem hat die Erste Group ein Pfandrecht auf das spezielle Bankkonto.

Ihre Vorteile:

  • An Ihre Bedürfnisse angepasste verbindliche Finanzierung
  • Ermöglicht Ihnen den Zugang zu Finanzmitteln, die im Rahmen der üblichen Kreditlinien lokaler Banken nicht zur Verfügung stehen würden
  • Möglichkeit einer mittelfristigen Finanzierung zu günstigeren Konditionen im Vergleich zu üblichen Finanzierungsquellen
  • Sie können Exportverkäufe, die frei von Rechten Dritter sind, als Kreditsicherheiten anbieten
  • Sie können einen Track Record an Finanzierungen durch internationale Banken aufbauen

Vorauszahlungsfinanzierung

Diese Form der Finanzierung bieten wir Kund:innen (in der Regel Handelsunternehmen) an, um Vorauszahlungen für Waren an einen Rohstoffproduzenten zu finanzieren, deren Liefertermin in der Zukunft liegt.

Dadurch haben Sie die Möglichkeit, langfristige Lieferverträge mit Hersteller:innen auszuhandeln, für die diese im Gegenzug von uns bereitgestellte Finanzmittel erhalten. Für die Hersteller:innen hat das den Vorteil, Zugang zu Mitteln zu erhalten, die ihnen sonst vielleicht nicht zur Verfügung stehen würden. Diese Finanzierungsstruktur wird von uns auch häufig im Fall von Ländern mit Devisenregulierungen eingesetzt, die bei einer länderübergreifenden Kreditvergabe nachteilig sein können.

Vorauszahlungsfinanzierungen werden durch Abtretung der Rechte zugunsten der Erste Group an den folgenden beiden Vertragskonstellationen abgesichert:

  1. Kaufvertrag zwischen Kund:innen und Hersteller:innen
  2. Liefervertrag und den daraus resultierenden Erlösen (die zur Rückführung der Finanzierung dienen) zwischen Kund:innen und Käufer:innen andererseits

Borrowing-Base-Finanzierung

Die Borrowing-Base-Finanzierung ist ähnlich wie die Export-Vorfinanzierung oder Vorauszahlungs-Finanzierung. Sie dient dazu,  Produzent:innen Geld für den Betrieb bereitzustellen.

Der Unterschied zu anderen Finanzierungen ist, dass die Produzent:in nur einen bestimmten Teil des Umlaufvermögens als Kredit bekommt. Dieser Teil wird vorher als Prozentsatz vom Wert des Umlaufvermögens ("Borrowing Base") festgelegt. Das Umlaufvermögen umfasst Bargeld, Lagerbestände und Forderungen. Diese Bestände werden als Sicherheit für den Kredit verpfändet.

Der Prozentsatz, der Beleihungs-Satz genannt wird, dient als Schutz vor Preisschwankungen. Er hängt davon ab, welche Art von Vermögen als Sicherheit genutzt wird.

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